2020年，新冠疫情對全球資產市場帶來的沖擊令不少投資者愈發(fā)關注資產配置。如何合理管理財富、調整投資品類的比重，以便在市場不確定性增大的大背景下，更有效地抵御市場波動成為當下的關鍵。為了滿足投資者全球化資產配置的需求、豐富其投資選擇的多樣性，知名美港股券商老虎證券于2020年宣布正式進軍財富管理，推出全新理財功能“基金超市(Fund Mall)”。該功能旨在為投資者提供一站式的全球基金投資服務，據(jù)悉，目前已有超100 只全球知名公募基金產品上線，品類涵蓋貨幣基金、債券基金、股票基金，助力投資者在輕松分散風險的同時獲得財富穩(wěn)健增值的機會。
基金投資中，ESG成為不少投資者近年來青睞的投資理念之一。ESG指的是，投資過程中除了對財務回報進行考量，還將環(huán)境、社會和公司治理(簡稱ESG)等因素納入投資的評估決策中。作為衡量公司社會責任感的重要指標，ESG常常也被視為量化企業(yè)可持續(xù)性發(fā)展的核心維度。
接下來小虎就給大家介紹一款投資于ESG的基金，請期待地搓搓手。
一．投資策略
貝萊德靈活多元資產A2由貝萊德投資管理公司(盧森堡)于2010年4月發(fā)行。本基金主題鮮明，聚焦全球范圍內ESG相關的資產。本基金投資于ESG評分較高的資產，充分挖掘相關企業(yè)的持續(xù)發(fā)展?jié)摿?，力求獲得更高的收益回報。另外，本基金的投資資產非常廣泛，包括但不限于公司股票、公司可轉債等。本基金近三年凈值走勢漲幅高于同類基金的平均值，近五年收益穩(wěn)步增長，并且連續(xù)十年晨星評級為5星評級。
接下來我們具體來看一下貝萊德靈活多元資產A2的表現(xiàn)和持倉。
二. 基金業(yè)績表現(xiàn)
貝萊德靈活多元資產A2從成立到現(xiàn)在已有10年的時間，基金規(guī)模高達12.09億歐元，在這十年時間內表現(xiàn)非常亮眼。最近五年年化復合收益率6.93%，總回報率高達39.82%，從風險和回撤上看，年化波動率7.54%，最大回撤不到10%，也算穩(wěn)定。近五年累計凈值曲線總體呈現(xiàn)穩(wěn)步增長。
數(shù)據(jù)來源：彭博，截至2020.09.30
三.投資亮點
亮點一：全球視野，充分分散
貝萊德靈活多元資產A2投資資產種類眾多，基金管理團隊擁有廣闊的全球視野，挖掘大批ESG公司企業(yè)。據(jù)統(tǒng)計顯示，截止今年10月27日，該基金持倉所屬國家中美國占比為32.07%。值得注意的是，下表持倉國家占比中“其他”一項，包含了超過20個國家和地區(qū)，牢牢地占據(jù)第二名。 ESG無論是環(huán)境治理，還是社會責任，都體現(xiàn)了人類命運共同體，在此方面打破國家和地域的束縛，統(tǒng)一全球視野，更有助于投資者決策和管理本基金。
數(shù)據(jù)來源彭博
亮點二：聚焦ESG概念，收益更加穩(wěn)定
ESG的概念最早由聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署在2004年提出，近年來被越來越多的相關機構和個人所重視。自2014年以來，ESG投資主題的資管規(guī)模以每年25%的速度增長!在現(xiàn)代投資中，企業(yè)道德、環(huán)境破壞等非財務領域的風險已不可忽視，而通過ESG投資則可以大大降低此類風險。貝萊德靈活多元資產A2，精選全球范圍內較好地承擔社會責任的企業(yè)和資產，自動地幫助投資人避免了部分潛在暴雷的可能。所以，本基金表現(xiàn)更加穩(wěn)定。最近五年來，除了2018年小幅收跌以外，其余每年都獲得了不錯的正收益。
數(shù)據(jù)來源：彭博，截至2020.09.30
4. 持倉分布：
(1) 前十大持倉
前十大持倉中，基金第一重倉是美國中期國債，占比5.83%，此類債券增幅穩(wěn)定且波動率小。美國國債市場已經有200余年的發(fā)展歷史，其市場制度已經非常成熟，體系結構相對較為完整，運作效率很高，在美國經濟中發(fā)揮著不可替代的作用;第二大重倉是MSCI全球社會責任ETF，是美國大型股債混合型基金，占比4.29%;除此之外，微軟、意大利國債、房地產金融公司和新能源基金等在本基金中也占據(jù)了舉足輕重的地位。
數(shù)據(jù)來源彭博
(2) 從持倉行業(yè)來看
貝萊德靈活多元資產A2的投資組合構成中，都是與社會息息相關的熱門行業(yè)，其中約三分之二為其他行業(yè)，占比63.19%;在剩余行業(yè)分布中，信息技術行業(yè)占主要比例，占比10.29%。
數(shù)據(jù)來源彭博
(3)基金綜合評價
總結：
貝萊德靈活多元資產A2基金規(guī)模高達12.09億歐元，管理費率為1.2%，連續(xù)十年晨星5星評級。隨著經濟和社會發(fā)展，資本市場越來越偏重于責任投資，將社會環(huán)境和資本市場相結合。試想一下，您的每一份投資，都能為減少大氣污染和全球變暖做出一份貢獻，投資的價值是不是顯得更加有意義呢?此時此刻，是不是對ESG投資理念更加感興趣了呢?通過買入貝萊德靈活多元資產A2，我們就可以時時刻刻走在綠色投資的最前沿，當然會有更高一些風險，但帶來的回報更可能超乎我們的預料!帶著我們的興趣和獨特的眼光，沖鴨!!
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