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A5創(chuàng)業(yè)網(wǎng)(公眾號(hào):iadmin5)10月12日訊，近日人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布 《互金從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》從而建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制。

據(jù)悉，《管理辦法》出臺(tái)主要目的一是建立監(jiān)督管理與自律管理相結(jié)合的反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制。二是建立對(duì)全行業(yè)實(shí)質(zhì)有效的框架性監(jiān)管規(guī)則。《管理辦法》對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)需要履行的反洗錢(qián)義務(wù)進(jìn)行原則性規(guī)定。同時(shí)，明確由互金協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織制定行業(yè)規(guī)則，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管和自律管理的有效銜接。

客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。

管理辦法規(guī)定，從業(yè)機(jī)構(gòu)要確定并適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解其資金來(lái)源，不得為身份不明或者拒絕身份查驗(yàn)的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶，不得與明顯具有非法目的的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

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